出口紅燈預(yù)警！今年這些國(guó)家本幣“跳樓式”貶值！

今年在疫情的打擊之下，全球多個(gè)國(guó)家出現(xiàn)了本幣對(duì)美元的瘋狂貶值。在此情況下，該國(guó)買家的進(jìn)口成本將急劇升高，有些不甘心或者無(wú)力承擔(dān)匯兌損失的買家，有可能會(huì)做出棄貨、拒付尾款等極端行為。

所以以下這些匯率貶值幅度巨大的國(guó)家，值得外貿(mào)人在合作中引起注意。

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巴西雷亞爾：貶值超40%

截至10月底，巴西貨幣雷亞爾已成為今年全球范圍內(nèi)相對(duì)于美元貶值幅度第三高的貨幣，年內(nèi)貶值幅度超過(guò)40%，僅次于贊比亞貨幣克瓦查（kwacha）和蘇里南元（dollar）。

*由于贊比亞和蘇里南非主要進(jìn)口國(guó)，在此不做詳細(xì)解讀。

巴西目前的新冠確診病例排在全球第三位。由于近幾個(gè)月來(lái)食品和飲料價(jià)格快速上漲，目前巴西國(guó)內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重，巴西國(guó)家地理統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，在食品和汽油價(jià)格上漲的推動(dòng)下，巴官方通貨膨脹指數(shù)（IPCA）9月較8月上漲0.64%，這是2003年來(lái)同期最高值。10月時(shí)，世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織則分別預(yù)測(cè)巴西今年經(jīng)濟(jì)將下降5.4%和下降5.8%。

雷亞爾對(duì)美元一度在10月底時(shí)升至5.7790:1，而年初時(shí)，僅為4:1左右。巴西央行當(dāng)?shù)貢r(shí)間9日發(fā)布的最新一期《焦點(diǎn)調(diào)查》報(bào)告顯示，分析師認(rèn)為，到今年底前，巴西雷亞爾與美元的匯率將為5.45比1。到明年底前，匯率將升至5.2比1。

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土耳其里拉：貶值25%

土耳其里拉是今年新興市場(chǎng)中跌幅僅次于巴西雷亞爾的貨幣，今年以來(lái)已經(jīng)貶值了25%。特別是近兩周，土耳其里拉甚至跌到了歷史最低——11月6日，低至1美元對(duì)8.5793土耳其里拉。

9月，土耳其央行將政策利率從8.25%上調(diào)至10.25%，這是2018年以來(lái)首次調(diào)高政策利率，此舉有助于提振土耳其里拉、抑制通貨膨脹。然而里拉仍然潰不成軍。

11月7日，土耳其總統(tǒng)埃爾多安突然宣布解雇中央銀行行長(zhǎng)穆拉特·烏伊桑，他是土耳其16個(gè)月內(nèi)被炒的第2位央行總裁。據(jù)土耳其多名官員表示，之所以炒掉他是因?yàn)榘柖喟矊?duì)動(dòng)用數(shù)百億美元儲(chǔ)備支撐里拉的努力失敗感到失望。緊接著，當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月8日夜間，土耳其國(guó)庫(kù)與財(cái)政部長(zhǎng)阿爾巴依拉克在其社交賬號(hào)上發(fā)布聲明，稱因?yàn)榻】翟蛐嫁o職。

為了支撐匯率，土耳其消耗外匯儲(chǔ)備的速度已經(jīng)超過(guò)了其他任何一個(gè)主要發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體。

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阿根廷比索：外匯儲(chǔ)備見底

阿根廷的經(jīng)濟(jì)也遭遇了疫情的重創(chuàng)，目前其通脹率已經(jīng)達(dá)到了驚人的37%。

根據(jù)阿根廷商會(huì)（CAC）進(jìn)行的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)調(diào)查，阿根廷各商家中除了10.1%的商家未看到其銷售額變化以外，有38.8%的商家表示其銷售額相比疫情之前降低了50%以上；在疫情暴發(fā)六個(gè)月后，有38%的公司表示在目前的措施下還能堅(jiān)持30天，34.1%的公司表示不得不減小規(guī)模，還有10.1%的公司表示不得不關(guān)閉。

經(jīng)歷了8月份比索大跌后，阿根廷政府于當(dāng)?shù)貢r(shí)間9月1日授權(quán)進(jìn)行外匯管制。具體措施包括：對(duì)購(gòu)買美金征收35%的預(yù)扣所得稅；美元賬戶開戶將受到控制；公司企業(yè)必須對(duì)債務(wù)進(jìn)行重組。

但顯然并沒(méi)有起到什么作用。阿根廷官方與黑市的比索匯率不斷擴(kuò)大。前者訂定為每美元可兌換82比索，后者在8月中為1美元兌130比索。10月16日，黑市美元價(jià)格再次突破紀(jì)錄，達(dá)30多年來(lái)最高峰，1美元兌換178比索，單日即上漲7比索，與官方美元差距達(dá)130%。

自8月中旬以來(lái)，阿根廷央行外匯儲(chǔ)備已從60億美元急劇萎縮到只剩下約16億美元。更為嚴(yán)重的是，由于外匯儲(chǔ)備見底，阿根廷政府不再對(duì)部分進(jìn)口公司發(fā)放進(jìn)口許可證。

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伊朗里亞爾：有史以來(lái)最低

伊朗是中東地區(qū)疫情最嚴(yán)重的國(guó)家之一，雪上加霜的是美國(guó)對(duì)其的制裁。

自2018年美國(guó)總統(tǒng)特朗普宣布退出伊朗核協(xié)議并重啟對(duì)伊制裁以來(lái)，伊朗貨幣里亞爾經(jīng)歷了大幅貶值。于是伊朗官方干脆下了狠手，在5月份直接把官方貨幣面額抹去四個(gè)零，以新貨幣土曼替代里亞爾，1土曼等于10000里亞爾。

伊朗央行則從9月2日起開始暫停向普通民眾提供每人每年2200美元（或等額其他外幣）的外匯兌換配額，原因是銀行匯率和市場(chǎng)公開匯率差距擴(kuò)大形成了套利空間。

10月8日，美國(guó)財(cái)政部宣布制裁18家伊朗銀行。里亞爾匯率應(yīng)聲劇烈波動(dòng)，10月18日，匯率達(dá)到了有史以來(lái)的最低點(diǎn)，美元1:32.2萬(wàn)里亞爾。

不過(guò)好消息是，為了穩(wěn)定外匯，目前伊朗官方的最新規(guī)定是，伊朗政府允許部分進(jìn)口商“不轉(zhuǎn)移外匯”，使用本國(guó)境內(nèi)或境外的外匯進(jìn)行進(jìn)口。

2019年3月以來(lái)，伊朗禁止進(jìn)口清單增加了800種商品，使禁止進(jìn)口商品總數(shù)達(dá)到2400種。伊歷今年前4個(gè)月（2020年3月至7月），伊朗進(jìn)口了價(jià)值110億美元的貨物，其中84%是半成品、零部件和原材料，其余為消費(fèi)品（最終產(chǎn)品），主要是大米、香蕉和手機(jī)，目前大米也被列入禁止進(jìn)口清單。

匈牙利福林：歐盟最脆弱

同樣進(jìn)入經(jīng)濟(jì)寒冬的還有中歐國(guó)家匈牙利。匈牙利貨幣福林不斷貶值，年內(nèi)貶值8%左右，成為歐盟最脆弱的貨幣之一。

11月10日，福林對(duì)歐元為358.8，年內(nèi)最低曾低至371。

最新公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，匈牙利貨幣處于經(jīng)濟(jì)下降和物價(jià)上漲的雙重壓力之下。

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俄羅斯盧布：貶值20%

今年以來(lái)，俄羅斯盧布對(duì)美元已經(jīng)暴跌20%。9月份，甚至成為了主要新興市場(chǎng)中表現(xiàn)最差的貨幣，暴跌7.1%。

11月2日，盧布對(duì)美元匯率一度跌破80關(guān)卡，無(wú)限接近3月以來(lái)最低值，那也是4年以來(lái)的最低點(diǎn)。

但俄羅斯工業(yè)和貿(mào)易部長(zhǎng)Denis Manturov近期接受采訪時(shí)表示，對(duì)不太依賴進(jìn)口的俄羅斯公司來(lái)說(shuō)，“目前處于非常有利的位置”。俄羅斯官方則表示，俄羅斯正在降低對(duì)進(jìn)口的依賴度，盡可能用國(guó)內(nèi)商品替代進(jìn)口商品，因?yàn)槿绱艘粊?lái)，可有助匯率的穩(wěn)定。

不過(guò)值得注意的是，目前中俄已經(jīng)在主動(dòng)去美元化，俄羅斯和中國(guó)媒體都報(bào)道稱，在今年俄羅斯一個(gè)旨在加強(qiáng)歐亞經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟同中國(guó)區(qū)域聯(lián)合的視頻論壇上，雙方達(dá)成共識(shí)，要用本國(guó)貨幣進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算，避免使用美元和歐元。

根據(jù)俄羅斯央行和聯(lián)邦海關(guān)最近的數(shù)字顯示，2020年第一季度，俄羅斯和中國(guó)貿(mào)易中的美元結(jié)算份額首次下降到了50%以下。俄中貿(mào)易中美元結(jié)算的比例只有46%，歐元只有30%，也降到了歷史最低水平。俄羅斯也在外匯儲(chǔ)備中大量增持人民幣。

其實(shí)不僅是俄羅斯，土耳其央行也在6月19日對(duì)外發(fā)布消息稱，所有于6月18日通過(guò)該銀行支付從中國(guó)進(jìn)口商品費(fèi)用的公司，均以人民幣進(jìn)行結(jié)算，這是自2019年中土簽署雙邊本幣互換協(xié)議后，土耳其首次以人民幣作為結(jié)算貨幣。土耳其央行表示，以人民幣結(jié)算將“進(jìn)一步加強(qiáng)土耳其與中國(guó)之間的金融合作”。

目前人民幣已與馬來(lái)西亞林吉特、新加坡元、泰銖等9個(gè)周邊國(guó)家及“一帶一路”沿線國(guó)家貨幣實(shí)現(xiàn)了直接交易，與柬埔寨瑞爾等3個(gè)國(guó)家貨幣實(shí)現(xiàn)了區(qū)域交易。到今年年初，已經(jīng)有25個(gè)國(guó)家和地區(qū)通過(guò)人民幣進(jìn)行清算，并且在當(dāng)?shù)卦O(shè)立了人民幣清算行。

在外貿(mào)人反映主動(dòng)提出使用人民幣支付的買家群體中，主要來(lái)自于俄羅斯、伊朗、埃及、阿爾及利亞、委內(nèi)瑞拉等美元外匯較少或受美國(guó)制裁的國(guó)家或地區(qū)，以及馬來(lái)西亞、越南、印度、巴基斯坦、日本等東盟或亞洲周邊國(guó)家，也有越來(lái)越多的歐洲客戶愿意使用人民幣為支付貨幣了。

所以考慮到匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，我們外貿(mào)人在與上述國(guó)家客人合作時(shí)，不妨多問(wèn)一句，是否可以用人民幣報(bào)價(jià)、付款。